2010年6月9日 13:21  来源：中国金融网

    安康巴东分理处以防范洗钱风险为己任，以加强反洗钱组织建设、完善反洗钱业务处理流程、提高反洗钱监测报备质量、开展反洗钱宣传培训为抓手，把反洗钱履职责任制度落到实处，反洗钱管理质量稳步提升，反洗钱风险得到有效控制。

    一、加强反洗钱组织建设。为推动反洗钱工作有效开展，针对近期人员变化情况，分理处及时调整和充实了反洗钱领导小组成员，制定了反洗钱岗位责任制度，明确了成员分工，反洗钱组织、制度建设得到加强。

    二、完善反洗钱业务流程。要求以“了解你的客户”为原则，加强反洗钱业务流程管理，一是对大额取现、账户开立、客户办理一次性业务必须进行身份证联网核查，打印核查记录，做好台帐登记。二是对反洗钱监测系统抓取的大额、可疑交易，坚持先做系统查询，后做甄别补录报备。

    三、重点监控，强化履职。对于大额和可疑资金指定专人重点监控、严密防范、及时报告。依托业务运营风险系统，认真仔细做好交易补录、大额报告补录、可疑交易甄别和报送。同时要求反洗钱操作员和查询员各司其职、各负其责，及时准确监测风险系统数据，共同做好防范工作。

    四、加强员工培训和反洗钱知识宣传。一是通过晨会、周会有计划地组织对员工的系统培训，确保每位员工熟练掌握有关反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析、遇情处理等知识，以及发现和处理可疑交易的措施办法，不断提高员工法律意识和遵守反洗钱规章制度的自觉性。二是结合反洗钱月活动，及时通过LED显示屏、宣传折页等形式扩大宣传教育，提高公众对反洗钱工作的认识。