2011年12月14日 08:55 来源:中国保险报
本报讯 近日,浙江保监局组织召开了辖区保险业反洗钱工作座谈会,交流经验,分析形势,研究部署下一阶段反洗钱工作。
座谈会上,部分保险机构及保险中介机构结合实际,就近年来反洗钱工作开展情况进行了交流。大家认为,《反洗钱法》实施以来,反洗钱工作取得阶段性成果。一是反洗钱组织架构基本建立。各公司均按规定建立了反洗钱组织体系,协调落实反洗钱各项具体工作。二是反洗钱内控制度日趋完善。各公司依据反洗钱法律法规,制定或修订了一系列内控制度,逐步将反洗钱要求融入各项业务操作中。三是反洗钱培训与宣传工作广泛开展。各公司开展了形式多样的培训宣传活动,促进了公司员工和社会公众反洗钱意识的提高。四是积极履行识别和报送义务。各公司基本落实了客户身份识别和大额交易、可疑交易报告制度,普遍开展了客户尽职调查工作。五是反洗钱检查监督不断加强。各公司通过常规检查和专项检查相结合的方式,及时查找反洗钱工作中的不足,并跟踪落实整改。
同时,大家提出,由于保险业反洗钱工作开展时间不长,总体上仍处于起步阶段,实践中还面临着专业人才缺乏、采集客户信息不易、委托银行业金融机构代理销售保险协议不规范、信息系统不完善等问题,亟须认真研究和解决。
会议传达了保监会对近期反洗钱工作的相关部署。会议强调,下一阶段,浙江保险业反洗钱工作要紧紧围绕《保险业反洗钱工作管理办法》的各项工作要求,在以下三个方面下工夫:
一是提高认识。主动承担反洗钱义务,正确处理好整体利益和自身利益、长远利益和眼前利益的关系。二是突出重点、解决难点。要针对当前反洗钱工作中的薄弱环节,结合保险业的业务特点,深入分析潜在的风险点,加强机构和队伍建设,健全反洗钱的相关内控制度,完善信息共享和工作协作机制。三是落实责任。要层层建立严格的岗位责任制,认真组织,统筹安排,加强督促,确保反洗钱工作要求落实到位。浙江保监局将整合行业力量,加强与相关部门的沟通交流,强化市场准入环节的反洗钱审查及日常监管工作,不断提高反洗钱工作水平。
会议还对浙江保监局草拟的《浙江保险机构反洗钱工作指引》进行了讨论。(江岸)