来源：浙江在线

为切实保障金融经济发展稳定，协助国家政法工作部门打击治理电信诈骗与洗钱工作，保护客户资金财产安全，近期，工行桐乡支行全面强化落实反诈与反洗钱工作。

制度保障，构建“防护网”。工行桐乡支行以“网点运营，制度现行”的合规理念开展反诈反洗钱工作，建立完善且具备差异化的合规机制，在保障客户资金流通需求的同时，强化反诈反洗钱工作开展。动态更新反诈反洗钱政策与案例分析，革新人脸识别、客户真实性等尽职调查与事前、事中、事后的核查标准。

科技赋能，搭建“智能风控”平台。该行借助AI技术将潜藏的基本逻辑与规律找寻，打造“智能风控大脑”。针对“陌生人入账、可疑账户入账、历史交易习惯不符”等情况进行高频率的反复侦查，甄别客户账户存在诈骗嫌疑与被骗可能，将账户资金保留或是管控，以待到网点核实解控。

宣传到位，全民防治。工行桐乡支行定期开展反诈与反洗钱宣传，以营业网点为辐射核心开展宣传工作，利用走近社区进行讲堂宣传、走近商户借助宣传折页宣传、走近企事业单位借助讲座宣传，紧密结合日常工作，做好阵地宣传，在涉及开户、转账与取现业务时，同步加强近期反诈反洗钱工作推广。

未来，工行桐乡支行将始终坚持作战在反诈反洗钱工作的第一线，以科技武装防护，以制度夯实根基，以全民合作根植社会土壤，不断强化反诈力度，为客户财产安全保驾护航。