来源：农发行江苏省分行

近期，洗钱风险防控形势严峻。为进一步防范洗钱风险，遏制洗钱及上游犯罪，贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作要求，有效维护农发行和客户资金安全，农发行苏州市分行学习了相关制度文件，并对辖内支行开展了反洗钱现场辅导工作。

一是加强对洗钱风险的动态认知和管理。按照中国人民银行最新发布的洗钱风险类型分析报告，重点可疑交易报告类型中诈骗洗钱报告占比为25.67%，在全部洗钱类型中占比最高，诈骗洗钱活动利用的主要行业仍为银行业，风险集中且呈上升趋势。同时，地下钱庄跨境转移非法资金势头不减，并与电信网络诈骗、跨境赌博、非法集资、毒品贩卖、出口骗税、走私等犯罪深度融合，洗钱手法不断翻新。

二是严格落实客户尽职调查规定。各级行要充分认识客户尽职调查的重要性，切实履行反洗钱法定核心义务。加强对客户经理和柜面人员的培训，加强客户开户理由的合理性审查，全面了解掌握客户真实身份、开户意愿、资金来源和用途等相关信息，切实提高客户尽职调查的全面性、穿透性和持续性。

三是持续开展非贷客户洗钱风险排查。按照农发行有关制度规定，根据客户的类型、行业，对符合本通知所述可疑交易特征的客户账户逐个进行排查， 重点关注新开户三个月以内的非贷客户线上资金交易，进一步提高风险识别和快速响应能力。