来源：三秦都市报-三秦网

近日，一名男子至浦发银行西安太白路支行办理现金取款业务，大堂经理在与该男子沟通过程中发现其眼神躲避、不敢直视，这引起了大堂经理的警觉，当即通过眼神交互提示柜台注意加强审核。

在柜台取现过程中，银行工作人员按照业务流程询问客户取现用途，该男子自称家人住院需要，问及细节该男子吞吞吐吐后又改称自用，取现用途含糊不清，前后不一，此举引起了经办柜员与运营主管的高度警惕并立即开展深入排查。经排查发现，该账户长期未使用，当日通过小额测试成功后由一自然人汇入资金3万元后打算立即取现。当询问该男子与交易对手关系时，该男子无法说明并且眼神躲避神色慌张，与洗钱跑分取现特征极其相似。该支行立即根据日常防范电信网络诈骗应急处理机制启动应急预案，运营主管上报反诈中心并向辖区派出所报案，经办柜员以需要进一步核实为由拖住客户，保安和大堂经理留意网点附近是否有他人陪同或等待情况，其他工作人员正常接待客户防止打草惊蛇引起混乱。

接到银行报警后，相关民警火速赶到现场，在进行一番交谈后发现该男子确系洗钱跑分人员，遂将其与另外3名同伙一举抓获，有力打击了电诈犯罪行为。

此次警银联动取得成功，离不开银行工作人员的火眼金睛专业判断，精准识别可疑交易。对此，西安市公安局碑林分局太白路派出所发来表扬信，对该行对打击治理新型电信网络诈骗、守护人民群众财产安全的积极作为给予高度赞扬。

银行是守住老百姓‘钱袋子’的最后一道关口，也是全民反诈工作中不可或缺的社会力量。该行将深入践行“金融为民”理念，持续加强涉诈账户监测，以实际行动筑牢金融反诈“防火墙”，守好人民群众“钱袋子”。