+更多
专家名录
唐朱昌
唐朱昌
教授,博士生导师。复旦大学中国反洗钱研究中心首任主任,复旦大学俄...
严立新
严立新
复旦大学国际金融学院教授,中国反洗钱研究中心执行主任,陆家嘴金...
陈浩然
陈浩然
复旦大学法学院教授、博士生导师;复旦大学国际刑法研究中心主任。...
何 萍
何 萍
华东政法大学刑法学教授,复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员,荷...
李小杰
李小杰
安永金融服务风险管理、咨询总监,曾任蚂蚁金服反洗钱总监,复旦大学...
周锦贤
周锦贤
周锦贤先生,香港人,广州暨南大学法律学士,复旦大学中国反洗钱研究中...
童文俊
童文俊
高级经济师,复旦大学金融学博士,复旦大学经济学博士后。现供职于中...
汤 俊
汤 俊
武汉中南财经政法大学信息安全学院教授。长期专注于反洗钱/反恐...
李 刚
李 刚
生辰:1977.7.26 籍贯:辽宁抚顺 民族:汉 党派:九三学社 职称:教授 研究...
祝亚雄
祝亚雄
祝亚雄,1974年生,浙江衢州人。浙江师范大学经济与管理学院副教授,博...
顾卿华
顾卿华
复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员;现任安永管理咨询服务合伙...
张平
张平
工作履历:曾在国家审计署从事审计工作,是国家第一批政府审计师;曾在...
转发
上传时间: 2024-05-01      浏览次数:170次
上海徐汇:推动建立异常交易预警监测机制

 

来源:检察日报

 

近日,一名犯罪嫌疑人在试图通过购买预付型消费卡进行洗钱时,触发预警机制被公安机关抓获,后因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送检察机关审查起诉。据了解,该预警机制是上海市徐汇区检察院联合该区公安分局,就反电信网络诈骗、反洗钱类犯罪探索与第三方支付机构合作取得的积极成果。

 

202210月,刘某某伙同他人,以多家公司名义向某第三方支付机构购买了大量预付型消费卡。经查,在用于购买消费卡的钱款中,有430余万元系涉电信网络诈骗的赃款。经徐汇区检察院提起公诉,20233月,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处刘某某等4人有期徒刑四年九个月至十个月不等,并处罚金7万元至2000元不等。

 

在办案中,承办检察官发现,刘某某等人利用对公账户收付款,在合法平台上购买预付型消费卡洗钱,目的是规避银行对个人转账的风险预警机制。经多次走访该案中销售消费卡的第三方支付机构,承办检察官发现该机构存在原有风险预警机制未及时更新,出售、发放预付型消费卡时缺乏实质审核程序等漏洞。

 

据此,徐汇区检察院向第三方支付机构制发检察建议,建议该机构建立异常交易预警监测机制,强化领卡流程实质审查措施,并加强内部法治宣传教育。收到检察建议后,该机构召集风控部门、技术部门、业务部门召开研讨会,认真研究制定了异常交易预警监测机制,并对所有售卡网点员工进行了相关培训。

 

异常交易预警监测机制建立后,很快在实践中发挥作用。202312月,张某某到该机构线下网点领取用诈骗赃款购买的预付型消费卡时,由于存在取卡金额较大、以外地公司名义取卡等情况,被预警机制监测发现,随即相关线索被该机构上报至公安机关。

 

接到线索后,公安机关发现,该外地公司账户内接收了多笔电信网络诈骗所得,遂将张某某抓获。今年1月,张某某被徐汇区检察院批准逮捕,近日其被移送该院审查起诉。目前,案件正在进一步办理中。

 

据悉,上海持有支付业务许可牌照的非银行支付机构共计46家,其中注册于徐汇区的有8家。为进一步扩大治理效果,今年3月,徐汇区检察院联合该区公安分局,与辖区内8家第三方支付机构召开座谈会,一方面就此前制发的检察建议落实情况进行“回头看”,确保预警机制持续有效运行;另一方面把此次将犯罪“拦截在最前端”的成功经验进行分享,推动司法机关与企业一同构筑辖区反洗钱矩阵。