来源：中国金融新闻网

为积极应对新形势下金融机构反洗钱工作挑战，上海农商银行强化反洗钱工作顶层设计，通过数字化转型增强反洗钱管理动力，打造专业化队伍，加强风险评估和监测报告，全力支持打击治理洗钱违法犯罪三年行动向纵深推进，配合做好第五轮国际互评估准备工作，为上海市反洗钱工作高质量发展做出积极贡献。

自2006年起至今，上海农商银行设立总、分支行两级反洗钱组织架构，组建总行反洗钱工作领导小组，制定洗钱风险管理政策，充分保障资源配备，推动源头治理、系统治理和综合治理，巩固洗钱风险管理体系。自2018年起，该行在总行合规内控部下设立二级反洗钱管理中心，牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，建立“集中做、专家做、系统做”的工作机制。人才队伍方面，该行逐步在主要业务职能部室、各分支机构配备专职反洗钱岗位人员，形成上下联动、横向协同的工作机制；通过搭建多维专业培训体系，提升全行工作人员洗钱风险管理能力，重点提升反洗钱条线岗位人员、业务一线人员和新员工的专业能力。

近年来，上海农商银行不断探索敏捷数智转型，促进业务革新，在防范和管控洗钱风险方面提升质效。2022年，该行全面上线反洗钱智能平台，搭建监管报送数据检查、质量监督、模型实验室平台，助力验证反洗钱数据和模型有效性，目前特定智能模型的正确率可达60%以上，可疑上报率大幅提升。“智能甄别助手”集合内外部数据形成客户洗钱风险画像，可提升人工工作效率约30%。在大额交易数据自动补录和报送功能方面，RPA机器人流程可节省约三分之一工作时间。

上海农商银行建立反洗钱宣传教育长效机制，常态化组织开展各类宣教活动，有效汇聚预防洗钱犯罪的社会力量。得益于定期开展的反洗钱主题培训对员工洗钱风险防范意识和甄别能力的提升，近一年来，上海农商银行防阻的风险事件已有1000余起。

该行紧跟国际、国内金融业监管局势，由“规则为本”向“风险为本”转变，定期开展全行洗钱风险自评估工作，逐步提升洗钱风险识别意识，规范业务流程与操作，将自评估要求融入反洗钱日常管理和风险控制活动中。2022年，该行搭建自评估指标体系，建立健全自评估制度，开展全行自评估工作，形成机构洗钱风险自评估结果；牵头附属机构开展自评估，形成集团化自评估管理体系。在业务洗钱风险评估方面，该行从业务维度确立风险因素，设置风险评估指标，开展全量业务洗钱风险的识别、评估和管理，根据评估结果制定对应的管控措施。在打击洗钱相关违法犯罪活动方面，该行切实履行反洗钱可疑交易监测与报告义务，持续深入贯彻落实《反洗钱法》《防范和处置非法集资条例》要求，报送的多起重点可疑线索、涉嫌非法集资可疑线索已由市公安经侦部门成功侦破相关案件。