来源：新京报

近日，新京报记者获悉，北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案名为买金条实则洗钱案，3名被告人受上线指挥，用诈骗得来的钱款消费买金条。以为可以“轻松赚大钱”，却卷入犯罪活动。最终法院判决3名被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑一年十个月、二年、二年。

案例

多人明知钱款为犯罪所得仍帮骗子洗钱

新京报记者了解到，2023年3月28日下午，多名受害者接到陌生来电。电话那边分别以“银行工作人员”“App客服”等身份，告知受害者他们曾在某平台或某App上办理过借贷业务，并表示需要本人对借贷业务进行注销或关闭，否则会影响个人征信，或产生额外费用。

这些“银行工作人员”“App客服”告知受害者，先从银行或其他贷款平台进行贷款，接着以不够额度或以转“小钱”可以立刻原路退回本人银行卡的方式，要求受害者向其他人的银行卡里进行转账。在诈骗者的诱导下，多名受害者向陌生的银行卡里转账，最高甚至超百万元。

而这些被骗来的钱，则立刻被其早就谋划好的“洗钱链条”进行处理。“洗钱链条”共涉及5人，这5人均听从诈骗者的指挥。诈骗者以“借用银行卡就可以获得报酬”“帮公司走账买东西就能获得好处”等理由将他们聚在一起。这5人便是曹某、刘某、陆某、温某、李某，他们在网上认识了诈骗者，并分别被许以2000-5000元左右的好处费。曹某提供银行卡，刘某、李某和陆某负责用曹某的银行卡买东西等事宜，陆某将买来的东西交接给温某。

2023年3月28日，曹某将银行卡提供给刘某和李某。当受害者的钱转入曹某的银行卡后，陆某按照“上家”的指示买黄金、开订单，并与刘某一起拿着银行卡到收银台付款，在这期间，共消费90余万元，买来的物品包括金条与黄金首饰。之后，陆某与温某在附近公园内交接金条。

判决

法院：3名被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪

公诉机关指控，被告人刘某、陆某、温某伙同曹某（另案处理）、李某（另案处理）受上线指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排，在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金，并转移给上线指定人员。

针对上述指控，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移，掩饰、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均系从犯。

北京市西城区人民法院经审理查明公诉机关指控被告人刘某、陆某、温某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人刘某、陆某、温某在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人刘某、陆某、温某在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均从轻处罚。最终判决：一、被告人刘某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二千元。二、被告人陆某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。三、被告人温某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。

法官提示

警惕“轻松赚大钱”信息 摒弃“走捷径”心理

北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家等。面对电信诈骗我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，想尽办法，及时止损。

程杰表示，要加强自我防范，提高防骗意识。不向陌生人透露账号密码、短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码，都要十分注意。当发现自己遭遇了电信诈骗，尽量保持冷静，切莫慌张。首先要确定自己的损失，如钱财、物品等，可以的话，列出损失清单，供报案所用。确定了损失之后，要尽快报案，切不可再联系网络诈骗者，防止二次受骗，报案之后，想办法及时止损，如尽快联系银行或快递公司等。

程杰提示，警惕“轻松赚大钱”的信息，不要被天花乱坠的广告迷惑，摒弃“走捷径”心理，无论是工作还是兼职，要相信一份耕耘一份收获。本案的被告人就是在网络平台上看到所谓能够“挣大钱”，心存侥幸，明知钱款来路不明的情况下，按照指示下载软件、实施犯罪，最终酿成大错。