10-08-01 10:13        来源：内蒙古新闻网

　　年来，我区反洗钱工作经过不断探索、创新，取得了良好成效，反洗钱作为经济活动“净化器”和经济秩序“稳定器”的功能也日益彰显。从2006年到去年年底，人民银行呼和浩特中心支行进行反洗钱协查案件76起，涉案金额210.6亿元；对11起案件线索进行了反洗钱调查，涉案金额19.5亿元。

　　较完整的反洗钱机制和体系形成

　　我区自开展反洗钱工作以来，立足科学发展观，不断完善反洗钱体制机制。2006年9月，人民银行呼和浩特中心支行反洗钱处正式成立，使自治区的反洗钱组织体系更加健全，为深化反洗钱工作提供了重要的组织保障。

　　在此基础上，各项反洗钱体系逐步建立。一是建立了金融机构内控制度指引体系。人民银行呼和浩特中心支行与内蒙古银监局、证监局、保监局成立了内蒙古自治区银行业、证券期货业、保险业反洗钱内控制度指引起草领导小组，指导金融机构建立包括反洗钱内部控制制度、业务操作规程、责任制度、管理体制、内部评估制度、稽核制度、风险预警制度在内的各项内控制度，从源头上防控反洗钱风险。二是建立了反洗钱监管制度体系。制定了人民银行呼和浩特中心支行《反洗钱现场检查管理办法》、《反洗钱行政处罚管理办法》等相关规章制度，基本形成了对金融机构监督管理、依法行政的制度框架。三是建立了反洗钱处内部制度管理体系，制定了包括反洗钱处内部岗位责任和风险点排查实施方案、公文处理流程、业绩考核办法等21项内部控制制度。

　　去年，人民银行呼和浩特中心支行制定了《内蒙古自治区金融机构反洗钱工作报告制度》、《内蒙古自治区金融机构反洗钱工作考评制度》等一系列《反洗钱法》的配套规章，进一步加强了反洗钱监管力度，完善了反洗钱机制和运行体系，为建立反洗钱工作的长效机制打下了坚实的基础。

　　反洗钱协调合作机制得到完善

　　反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查、打击犯罪以及宣传教育、部门配合等诸多方面，是一项涉及面很广的系统工程。动员各方面力量，协调一致，建立、健全有效防范和打击洗钱犯罪的协调合作机制，在严厉打击洗钱和恐怖融资犯罪的反洗钱过程中尤为重要。我区从展开反洗钱工作以来，就把反洗钱协调合作机制作为一项长效机制，不断进行深化、创新和完善。目前，我区反洗钱工作协调领导小组成员单位已扩大至27个。

　　去年，我区反洗钱协调合作机制建设取得突破性进展，其作用得到充分发挥。人民银行呼和浩特中心支行与公安厅、国家外汇管理局内蒙古分局、内蒙古人民检察院等多个部门召开的多次反洗钱工作联席会议，使我区的反洗钱合作进一步呈现出持续、紧密、常态化的特征，极大地推动了全区反洗钱调查和洗钱案件侦破工作的顺利进行。

　　此外，跨省(区)协作机制逐步扩大，开创性地建立了蒙冀辽三省(区)三县(市)反洗钱协作机制、蒙黑两省三地等人民银行区域性反洗钱协作机制，签定了蒙陕晋三省(区)五县(旗)反洗钱工作区域联席会议制度协议，为我区与其它协作省区的反洗钱工作提供了打防并举、互相交流与沟通信息的平台，对开展洗钱案件线索报告和案件侦破合作、维护地区经济金融秩序稳定产生积极而深远的影响。

　　反洗钱监管日趋强化

　　人民银行呼和浩特中心支行作为反洗钱监管者，近年来依法行政，加强和规范对金融机构的反洗钱监管，牢固树立“以风险为本”的监管理念。

　　在现场监管方面，从2004年我区开展反洗钱现场检查以来，人民银行全区各级行共检查各类金融机构1539家。在非现场监管方面，采取了多项措施加大对金融机构的督导力度，提高了金融机构特别是其高管人员对非现场监管工作的重视程度，层层落实了反洗钱非现场监管工作职责。同时，加大了反洗钱非现场监管数据分析指标体系的研究力度，逐步建立和健全了反洗钱非现场监管工作目标以及数据分析指标。

　　目前，正在形成现场检查与非现场检查相结合、监管部门外部监督与金融机构内部自律相统一、金融机构合规经营与公平竞争相协调的反洗钱监管格局。

　　反洗钱意识不断提高

　　在2009年“内蒙古第三届哲学社会科学普及活动周”启动日上，人民银行呼和浩特中心支行开展的反洗钱知识宣传普及活动现场，图文并貌、通俗易懂的反洗钱知识宣传展板吸引了数千名市民前来观看。当日，反洗钱工作人员向群众发放反洗钱知识宣传材料300份，现场解答咨询2000人(次)。

　　这只是我区开展反洗钱宣传活动的一个缩影。几年来，人民银行呼和浩特中心支行通过开展全区反洗钱“宣传月”活动、举办反洗钱知识竞赛、开办全区金融机构反洗钱业务知识培训班以及反洗钱宣传进社区、进营业场所、进农村牧区等多种行之有效宣传方式，并充分利用新闻媒体优势和开展大型活动的有利时机，宣传、普级反洗钱知识和相关法律法规。各盟市中心支行也积极联动，将宣传培训工作引向深入，实现了“广播上有声音、电视上有图像、报刊上有文章、网络上有信息、橱窗里有内容”的反洗钱宣传目标。

　　通过有针对性的培训和广泛的社会宣传，有效提高了全区金融系统和社会公众的反洗钱意识，加大了公众对反洗钱工作的关注度，从而为树立全民参与，共同打击洗钱犯罪打下了广泛的群众基础。