2011年04月15日 01:00 来源：国际金融报 

    记者昨日从相关渠道获悉，近日，中国人民银行办公厅下发《2010年保险业金融机构大额交易和可疑交易报告报送情况的通报》（简称《通报》），对2010年123家保险公司上报大额和可疑交易报告的报送情况及存在问题进行了通报。

险企协助打黑

    值得关注的是，在《通报》中，新华人寿和中国人寿[21.92 -0.77% 股吧]两家保险公司受到了表扬。《通报》中提到，新华人寿“深入开展洗钱方式研究，并加强可疑交易分析的广度和深度，报告质量有了明显提高”。

    据新华人寿公司相关负责人介绍，截至2010年底，新华人寿反洗钱专、兼职队伍已达1017人；总分公司共举办各类反洗钱培训247次，培训反洗钱相关人员49870名，比2009年同期增加167%。在培训中结合保险业务的特点，引入国际财务核保的方法，进一步加强了可疑交易人工分析的技术性和深入性。

    在协助公安机关打黑破黑的行动中，保险公司反洗钱工作也卓有成效。据介绍，新华人寿重庆分公司结合重庆市打黑行动的持续开展，密切关注网络信息，一有名单发布，立即报告总公司，在核心业务系统导入打黑名单，使重庆黑势力分子文某家属的保单被准确排查出来，为公安机关破案提供了相关证据。

    而随着国际反恐工作的不断深入，根据中国外交部和中国人民银行对金融机构的要求，新华人寿也将联合国安理会发布的反恐黑名单和组织、我国公安部发布的反恐名单都成功导入核心业务系统，各业务节点时时排查。据了解，去年，新华人寿新疆分公司就曾排查出两笔疑似公安部发布的黑名单，并立即通过当地人民银行上报公安部门排查，发挥了金融机构在反洗钱和反恐怖融资工作中的“第一道防线”作用。

行业联动出击

    随着经济全球化、资本国际化的发展，洗钱风险跨国家、区域传递的可能性越来越大，除走私、毒品、贪污贿赂、金融诈骗等上游犯罪引发的各种洗钱活动之外，金融保险机构由于具有资金密集、网络发达、经营方式灵活多样等特点，也已成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道之一。

    据记者了解，“十一五”时期，人民银行全面开展了金融业反洗钱监管，并于2007年初，制定下发了《关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》，对证券期货业和保险业金融机构进行了风险提示，并尝试开展对证券期货业和保险业的反洗钱现场检查，启动了对证券期货业和保险业的反洗钱监管工作。2008年开始研究并逐渐推行“风险为本”的监管方法。“十一五”时期，人民银行及其分支行共对近两万家金融机构进行了现场检查，依法对违反反洗钱规定的1900多家机构给予了处罚，包括数十名金融机构高管在内的170名从业人员被处以罚款。通过检查督促，金融机构合规经营和防范洗钱风险的能力明显提升。

    据中国人民银行反洗钱局副局长刘争鸣介绍，“十一五”时期，中国反洗钱监测分析中心已建成了全面覆盖银行业、证券期货业、保险业的资金监测网络，基本实现金融机构大额交易和可疑交易数据的联网报送，反洗钱监测分析能力稳步提高，为全面贯彻落实反洗钱法律奠定了良好基础。