2010-08-05 15:39:44       来源：大众网

    为规范和加强反洗钱工作,明确反洗钱义务和责任，防范和打击洗钱行为，泰安工行东平支行在日常工作中认真做好大额和可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等工作，并采取积极措施，把反洗钱工作制度落到实处。

    相关负责人表示，首先要加强员工思想教育。将反洗钱相关制度和规定进行梳理，采取晨会集中学习和班后自学的方式，采取不定期抽查、询问的方法，了解员工对反洗钱知识和技能的掌握程度，进一步深化员工对反洗钱工作的理解和执行。

其次，要加强培训，提高甄别能力。认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作的各项工作部署，从反洗钱的基础知识到可疑交易甄别分析、系统操作，全方位开展培训，以提高员工反洗钱工作能力。认真组织员工学习《大额交易和可疑交易管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中华人民共和国反洗钱法》等知识，全面提高从业人员反洗钱业务素质。通过多种形式的反洗钱培训，不但提高了全行员工的反洗钱意识，同时增强了对可疑资金的甄别判断能力。

    再次，要坚持客户身份联网核查制度。严格按照人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定办理业务。

    另外，需加大宣传力度，增强反洗钱意识。在大堂经理桌设咨询宣传台，由行长坐堂值班人员或大堂经理负责解答咨询、分发反洗钱宣传材料，利用发放宣传资料和与客户沟通之余，积极宣传反洗钱相关知识，提高客户的反洗钱意识，潜意识中配合柜员工作。

    该行负责人还表示，要加强营业网点管理内控管理，提高柜面识别能力。充分利用联网核查身份识别系统加强对客户身份的识别，保证客户身份证明文件的真实性。对开销户及大额存取现金业务等日常业务，实行重点监控，加强身份核查识别。对大额资金划转特别是对大额现金收付，按规定保存客户身份资料和交易记录资料，及时分析、甄别业务中发现的可疑交易，同时加强反洗钱的各项报备工作。结合人民银行反洗钱检查情况，对发现的问题进行全面梳理，对照自查，重点对未接触的制度进行补充学习，按照上级要求努力做好反洗钱工作。