来源：区块链播报

据区块链媒体“今日币知道”最新报道，在币圈六月冻卡潮中，有3亿外汇资金盘涉案资金流入知名交易所火币，该交易所上面的几乎全部商家都受到了波及，四千余张银行卡被冻结，平台 OTC（场外交易）团队13人被捕，涉案商家215人，有部分商家虽被释放，但是被冻结的银行卡仍没有得到解封。

外汇资金盘流入币圈，4000张银行卡被冻结

据悉，此次涉案黑钱为外汇资金盘，大约3亿人民币，该资金盘与火币网OTC袁某进行了多次定向交易，试图把黑钱全部转换为数字货币，从而洗白。袁某拿到黑钱以后，在未发觉的情况下，又和平台内多个OTC商家进行了交易。JC追溯到的资金去向过程中，发现此次黑钱的传播病毒式地波及了4000多张银行卡，这才导致商家和用户资金被冻结。许多OTC商家在不知情的情况下进行了交易，不知情散户被迫背锅。

在案发前就有人在“郑德兴起OTC团队”群内友情提醒大家 “赶紧关机”，火币股东杜均在朋友圈矢口否认，说明“火币网OTC的传言，一看就知道是假的”。郑德兴是火币最早获得蓝盾标识的商家之一。蓝盾是火币对于优质商家给予的一种标识之一。毫无疑问，拥有蓝盾的商家在整个火币网上算是比较靠谱的商家。目前推断来看，郑德兴社群传播内容并非空穴来风。

冰冻三尺非一日之寒

火币OTC此前就频发冻卡问题，此次涉黑3亿资金只是以往问题一次大规模爆发。

在《法治时空》报道的诈骗案件，作案者也是通过币圈火币网完成洗钱操作的。

币圈大V区块链逍遥子的朋友就曾被冻结700多万，也是因为在火币OTC交易区收到了黑钱，同时被5个地方的公安机关冻结。

河南扶沟县一用户，曾因在币圈收到总计13万元的第四手黑钱，被云南昆明东川区公安局逮捕，不幸被拘留30天， 还有一个人声称朋友也被关了15天。期间，此人想通过将交易金额全部退还给受害者的方式，获得取保候审，结果遭到拒绝，声誉和精神都受到双重打击。

火币风控机制有待升级，给了黑钱可乘之机

黑钱能在火币平台畅通无阻，关键原因在于“火币网OTC的风控机制和审查存在着缺失”。火币在反洗钱审查方面的不作为，风控系统不够完善，助推了OTC中的洗钱横行。

在注册火币过程中，个人用户和商家都需要提交各种资料。但从目前看，文档中罗列的“证明资料”，都是常规的个人信息，并不能将居心不良的人拦之以外。

另外，手续费是火币盈利的主要来源。火币OTC交易区会收取Maker0.1%到0.2%不等的手续费，提币也会收取一定的费用。若火币风控措施过于严苛便会击退不少用户，造成手续费收入下滑，影响火币整体盈利水平。

所以面对法币交易区频繁的事故，火币选择了头痛医头、脚痛医脚，没有采取任何彻底的整治措施，最终酿成了大祸。